对嘉兴市秀洲区十届人大一次会议第93号建议的答复

随着人民生活水平的提高、社会法制的不断健全，传统的违规民间借贷行为在社会各界的努力下得到了较大力度的打击和控制。但随着经济的不断发展，在利益的驱使下，非法民间借贷行为也在不断发生演变，以前的借贷行为主体以私人为主，而当下违规民间借贷业务呈现出组织形式公司化，行为对象社会化的趋势。这类民间借贷行为的行为人一般藏匿于楼宇内，他们通过成立投资公司、房地产策划公司，在一些商务楼中租赁办公用房。一方面他们通过传统的车辆过户抵押，收取服务费、管理费等方式变相提高客户融资成本，远超过国家规定；另一方面通过教唆百姓投资“虚拟币”、“元宇宙”等新领域，承诺获得高额资金回报。这类公司的存在扰乱金融市场秩序，并给更多的普通百姓造成了较大的经济损失，对金融市场的稳定造成较大的负面影响。

为此，建议：

1、秀洲区市场监督部门应加强从事网络科技公司、房产策划、投资理财类公司的准入。

2、秀洲区金融办、各类企业服务中心和财税部门要加强排摸，通过企业经营数据共享，对经营异常的企业要每年组织楼宇内企业的合规经营排查；

3、组织秀洲区各银行对辖内相关服务业企业的开户信息、现金流要素等进行季度反洗钱排查，定期向金融主管部门进行报告报备。同时加强对老百姓远离民间借贷行为开展宣传和引导。

4、公安相关部门加强对已产生问题企业的立案、侦破，加快处置，利用法律武器正本清源头。

徐长鸿代表：

你在嘉兴市秀洲区十届人大一次会议上提出的《关于打击楼宇内部部分企业违规开展民间融资业务的建议》的建议已收悉。该建议由我局主办，区公安分局协办。经研究，现答复如下：

近年来，我区高度重视防范打击非法金融活动，强化工作部署、加强监测预警、依法严厉打击，初步形成高压打击非法金融活动的工作局面。

一、构建“责任网”，形成联合推动的工作格局

一是加强组织领导。我区把金融风险防范、预防和处置工作纳入区对各主体工作目标责任制考核中，压实工作责任。成立了由常务副区长任组长，12个区级部门为成员单位的区打击和处置非法集资工作领导小组。二是完善工作机制。我区先后出台了《秀洲区关于防范打击投资理财领域违法犯罪活动切实维护群众合法权益的实施意见》、《关于优化企业准入会商制度的通知》、《完善金融安全风险闭环管控机制实施方案》等一系列政策文件。三是实施准入会商。实行4+1+Ｘ联合会商制，即公安、市场监管、金融办、服务业发展管理部门和镇（街道、秀洲国家高新区）及行业主管部门联合会商准入。2021年共会商企业1482家，不予准入83家。今年以来已会商企业346家，不予准入13家。

二、构建“监管网”，保持高压整治的处置态势

一是加强风险企业预警。发挥“天罗地网”防控系统作用，加强风险监测，对监测到的风险企业做好排查核实工作，2021年针对“天罗地网”系统推送的29家机构开展核查反馈。同时利用“天眼查”企业查询系统将存量投资理财咨询类企业和其他企业共70余家及30多名个人列入风险监控名单并动态更新，每日查看监控动态。二是开展专项行动和日常排查。2021年先后开展了私募基金风险防范处置、第三方财富管理公司风险排查处置和“打非防骗、共创平安”专项行动。私募基金风险防范处置工作针对省下发排查名单中55家企业通过企业自查、非现场排查、现场检查等程序开展重点排查。第三方财富管理公司风险排查处置工作根据关键词搜索经梳理确定80家企业作为第三方财富管理公司排查对象名单。经排查发现1家企业从事推广销售外省地方城投公司公司债理财产品。经多部门和属地联合处置该公司已停止开展业务，完成兑付并注销。在“打非防骗、共创平安”专项行动中各镇、街道与属地银行结对，村（社区）网格员和银行工作人员联合以三产服务企业为重点对象，以商务楼宇等人流密集区域为重点区域，以涉嫌非法集资行为为重点内容开展企业风险排查共排查企业716家。日常定期开展楼宇排查，按照“三到三核一告知”核查要求，上门核查企业信息，建立一企一档，2021年共排查企业1600多家。三是严厉打击违法处置。贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，加强非法金融活动整治，通过警示约谈、责令整改、注销吊销、督促清退等措施，2021年整治金融风险隐患企业8家，通过分类处置，压降投资理财咨询类企业6家。今年已整治金融风险隐患企业2家。

三、构建“宣传网”，营造群众防范的良好氛围

一是举办活动集中宣传。2021年5月，区处非办联合区政协经济界委员和新城街道在大润发开展《防范和处置非法集资条例》宣传活动，活动现场通过摆放宣传展板、张贴宣传海报、发放宣传折页和宣传品、向群众讲解防范非法集资知识等方式向过往群众开展宣传，活动中共发放宣传折和宣传品200余份。秀洲公安经侦大队在打击和防范经济犯罪宣传日，赴王江泾镇麒盛科技有限公司开展专题讲座，利用午饭时间向企业员工宣传防范非法集资知识，现场发放宣传资料1000余份。各镇、街道也在农贸市场、超市等人流密集的场所摆摊开展专题宣传活动，派发宣传资料，让广大群众深切的了解非法集资的危害性。二是利用单位阵地开展宣传。通过区政府广场两侧电子宣传屏滚动播放了防范非法集资宣传标语进行宣传。45家区级机关部门利用单位的电子显示屏播放宣传标语、办公区域醒目位置张贴宣传海报进行宣传。各镇、街道利用镇区和村、社区户外电子屏滚动播放宣传标语，在公开栏张贴宣传海报进行宣传。辖区内的16家银行机构通过营业网点的电子显示屏播放宣传标语、张贴宣传海报、摆放宣传折页、大堂经理面对面宣传等方式进行宣传。三是开展“六进”活动进行宣传。将《处非条例》纳入政府学法进行时学习内容，秀洲区金融发展服务中心制作了《学习解读〈处非条例〉》PPT用于政府学习。通过在机关部门开展“六个一活动”进行条例宣传，在机关营造学习《处非条例》，防范非法集资的良好氛围。通过银行金融机构与学校结对宣传，通过电子显示屏播放宣传标语、公告栏张贴宣传海报、向教职工发放宣传折页等方式开展宣传。通过区经商局96871企业服务平台发布《处非条例》宣传信息。通过区工商联发挥行业协会、商会作用，发送宣传标语、张贴宣传海报、发放宣传折页开展宣传。区级机关部门结合“守根脉、保平安、办实事”网格大走访，深入社区（农村）居民家庭开展防范非法集资宣传，通过宣传折页的发放、面对面的交流，增强群众的防范意识。通过在楼宇大厅摆放宣传展架、张贴宣传海报、向楼宇企业员工发放宣传折页开展宣传。四是利用网络进行宣传。通过看秀洲客户端、部门和主体微信公众号推送《处非条例》内容、相关案例和防范信息，提醒群众严防“网上投资理财诈骗”、“网上炒股诈骗”等诈骗行为，识别非法集资套路，增强风险防范意识。区级机关部门工作人员利用个人微信转发防范非法集资知识和相关案例为防范非法集资贡献一份力量。银行金融机构通过微信公众号、抖音、快手、美篇、在微信朋友圈转发相关知识等方式积极开展宣传。2021年共开展宣传活动70多次，参与群众6200多人次；张贴海报、摆放展板1950张；发送宣传折页、宣传品58500多份；通过网络媒体推送案例和信息300多条。

虽然我们在企业会商准入、风险排查处置、防范宣传教育等方面做了一些工作。总体形势有所好转，但目前非法集资新形式新变种层出不穷，防范和打击难度较大，接下来我们将继续加大金融风险防控工作力度。

四、下一步工作

今年已经下发了《关于印发〈秀洲区金融领域“除险保安”专项行动实施方案〉的通知》、《关于印发〈秀洲区金融风险排查工作实施方案〉的通知》、《关于印发〈2022年秀洲区金融工作要点〉的通知》和《关于开展2022年防范非法集资宣传月活动的通知》等文件，紧紧围绕着金融风险防控工作的宣传教育、会商准入、风险排查、处置化解等关键环节全面推进工作落实。下一步将重点做好以下工作：

一是做好专项领域风险整治。在前期工作推进的基础上按照相关专项工作要求继续做好虚拟货币交易和炒作风险专项清理整治、打击整治养老诈骗专项行动、“伪金交所”专项整治等专项行动。

二是建立金融风险防控专项队伍。各镇（街道、高新区）建立镇级金融风险防控工作专班和重点楼宇管控小组，发挥辖区内物业、金融机构等多种力量在风险排摸、分类处置、宣传教育方面的作用。

三是进一步强化源头防控。按照4+1+X”联合会商准入机制要求，加强准入会商工作，压实工作责任，要求会商人员多方面了解会商企业股东、法人、高管情况和企业实际业务开展情况。建立重点关注企业及人员名单库，利用名单库对申请设立三产服务企业准入实施有效管控，每家会商企业都与名单库进行比对，防止风险企业进入。

四是进一步强化宣传教育。结合防范电信网络诈骗，常态化开展宣传教育，提高宣传的针对性和有效性，采取多种形式、利用多种途径，做到线上线下宣传教育全覆盖。

五是进一步强化排摸处置。针对重点行业领域、重点区域场所开展全方位地毯式排查，建立一企一档，摸清风险底数并动态管理。根据风险性质和轻重缓急，制定差别化、针对性的处置策略，充分利用各种手段措施，联动综合处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题化解风险。同时督促银行机构按照《处非条例》要求履行好可疑资金监测报告义务，切实加强监测，及早发现非法集资线索并上报。

感谢你对我们工作的理解和支持。如对以上答复有疑问或有新的建议，请与我们联系。

嘉兴市秀洲区发展和改革局

    　                                                                                                             2022年6月9日

（联系人：梁威   联系电话：82720240）